Calculadora de impuestos ITIN — estime su impuesto federal de 2025
Calculadora de impuestos ITIN gratuita: estime su impuesto federal sobre la renta de 2025 como titular de ITIN con las tarifas oficiales del IRS y la deducción estándar, según su modalidad. Además, qué significan los resultados y qué créditos puede reclamar.
Última verificación: 2026-06-04 ·
Tarifas oficiales del IRS para año fiscal 2025
Cómo se calculan estos impuestos
Esta calculadora aplica las tarifas oficiales del IRS para el año fiscal 2025:
Deducción estándar 2025: Single $15,750 · MFJ $31,500 · MFS $15,750 · HoH $23,625 · QW $31,500 (incluye el aumento de la ley H.R.1/OBBBA)
Brackets federales 2025 (Single):
10% sobre los primeros $11,925
12% de $11,926 a $48,475
22% de $48,476 a $103,350
24% de $103,351 a $197,300
32% de $197,301 a $250,525
35% de $250,526 a $626,350
37% sobre $626,351+
Self-Employment Tax (si aplica): 15.3% sobre 92.35% de las ganancias netas. Mitad de SE Tax es deducible como ajuste.
Créditos por dependientes:
Child Tax Credit (CTC): $2,200 por hijo con SSN válido (en 2025 el contribuyente también necesita SSN). Reembolsable hasta $1,700.
Credit for Other Dependents (ODC): $500 por dependiente con ITIN (no SSN).
NO incluye: impuestos estatales (varían), Earned Income Tax Credit (requiere SSN del solicitante), Premium Tax Credit (Marketplace), créditos educativos.
Estime su impuesto federal sobre la renta de 2025 como titular de ITIN usando los tramos oficiales del IRS y la deducción estándar. Elija su modalidad de declaración, ingrese su ingreso, y la calculadora muestra su impuesto estimado, sus tasas efectiva y marginal, y si tendría un reembolso o deuda. Nada de lo que ingrese se guarda ni se envía — funciona completamente en su navegador.
Cómo usarla
Elija su modalidad de declaración (soltero, casado declarando juntos, etc.).
Ingrese su ingreso bruto anual (antes de impuestos).
Agregue el impuesto federal ya retenido de sus cheques, si lo conoce.
El resultado estima su impuesto federal y si le corresponde un reembolso o debe.
Qué significan los resultados
Impuesto federal estimado — lo que debería para el año antes de retenciones y créditos.
Tasa efectiva — la parte de su ingreso total que realmente paga; casi siempre más baja que su tramo.
Tasa marginal — el tramo en el que cae su último dólar.
Reembolso o deuda — su retención menos el impuesto estimado. Un reembolso significa que se retuvo de más; “debe” significa que no fue suficiente.
Qué incluye — y qué no
Usa los tramos federales oficiales de 2025 y la deducción estándar. No incluye:
Todos los créditos, deducciones detalladas o situaciones complejas de varios ingresos
Así que tómela como un estimado de planificación, no su declaración final.
Declarar con un ITIN — lo básico
Si no puede obtener un SSN, declara impuestos federales con un ITIN (solicítelo con el Formulario W-7 con su declaración). Declarar le permite reclamar un reembolso de impuestos retenidos de más y cumplir su obligación. Para el proceso completo — solicitar, renovar, qué créditos aplican — vea la guía completa del ITIN y cómo declarar con ITIN.
Calculadora informativa — no asesoría fiscal. Usa las tarifas oficiales del IRS de 2025. Para situaciones complejas consulte un preparador certificado (CPA o agente registrado).
Preguntas frecuentes
¿Es precisa esta calculadora de impuestos ITIN?+
Da un buen estimado federal usando los tramos oficiales del IRS de 2025 y la deducción estándar según su modalidad de declaración. Es solo un estimado — no incluye impuestos estatales o locales, todos los créditos, ni situaciones complejas (varios ingresos, deducciones detalladas, reglas específicas de dependientes). Para su declaración real, use un sitio VITA, software de impuestos o un preparador con licencia.
¿Puedo usar un ITIN para declarar los impuestos que estima esta calculadora?+
Sí. Si no es elegible para un número de Seguro Social, declara su declaración federal usando su ITIN. Si aún no tiene un ITIN, lo solicita con el Formulario W-7, normalmente presentado junto con su primera declaración. Vea nuestra guía del ITIN para el paso a paso.
¿Cuál es la diferencia entre mi tasa efectiva y mi tasa marginal?+
Su tasa marginal es el tramo en el que cae su último dólar; su tasa efectiva es el porcentaje de su ingreso total que realmente paga después de los tramos y la deducción estándar. Su tasa efectiva casi siempre es más baja que la marginal — útil para no sobreestimar lo que le costará un aumento o un trabajo extra.
¿Qué créditos fiscales pueden reclamar los titulares de ITIN?+
Quienes declaran con ITIN no pueden reclamar el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC), que requiere un SSN. El Crédito Tributario por Hijos históricamente requería que el hijo calificado tuviera SSN, y esas reglas cambiaron para las declaraciones de 2025 — verifique el año en curso. Los titulares de ITIN pueden reclamar el Crédito por Otros Dependientes de $500 y, si califican, créditos de educación y cuidado infantil.
Trabajo por cuenta propia / me pagan con 1099 — ¿esto me cubre?+
Esta calculadora estima el impuesto sobre la renta sobre la cifra que ingrese, pero quienes trabajan por cuenta propia también deben el impuesto de trabajo por cuenta propia (15.3%) sobre la ganancia neta, que esta herramienta no suma. Vea nuestra guía de trabajo por cuenta propia con ITIN para entender el Anexo C, el impuesto SE y los pagos trimestrales.