Exención homestead en Texas — impuesto a la propiedad
Texas en cifras
Texas alberga a unos 5,302,466 residentes nacidos en el extranjero (17.6% de los 30,188,424 habitantes del estado) y 11,991,467 residentes de origen hispano o latino (39.7%), según la Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense (estimaciones de 5 años de 2024) de la Oficina del Censo de EE.UU. Los trámites a continuación aplican a todas las personas en Texas sin importar su estatus migratorio, salvo que se indique.
Tasa efectiva en Texas
1.40% del valor de la vivienda al año (2024) — la tasa efectiva del impuesto a la propiedad sobre viviendas ocupadas por sus dueños en Texas: los impuestos a la propiedad efectivamente pagados como porcentaje del valor de esas viviendas, según Property Taxes by State and County, 2026 de Tax Foundation (publicado en marzo de 2026, con datos de la Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense de la Oficina del Censo de EE.UU.). Texas ocupa el puesto 7 de los 50 estados (1 = la tasa efectiva más alta).
Esto significa: con ese promedio estatal, una casa de $300,000 pagaría unos $4,200/año en impuestos a la propiedad (1.40% × $300,000). Una tasa efectiva promedia todos los impuestos a la propiedad pagados, incluidos los de condado y municipio, y excluye los que pagan negocios e inquilinos; su factura real depende de las tasas locales, la tasación y las exenciones.
Exención Homestead en Texas
| Exención homestead en Texas — reglas verificadas | |
|---|---|
| ¿Existe para todo dueño? | SÍ — beneficio general |
| Beneficio | Exención homestead escolar: $140,000 menos del valor tasado (aprobada en nov 2025, retroactiva al año fiscal 2025); $200,000 en total a los 65+/discapacitados |
| Cómo solicitar | Presente gratis el formulario 50-114 ante el distrito de tasación antes del 1 de mayo (se permite presentar tarde hasta 2 años) |
| Si solo tiene ITIN | NO exige SSN — Sin SSN, PERO la ley de Texas exige licencia/ID de Texas con la dirección de la casa — una barrera real para dueños solo con ITIN que no pueden obtener ID de Texas |
| Verificar | comptroller.texas.gov |
Verificado el 2026-06-10 contra el departamento de ingresos del estado y los formularios oficiales. Las reglas cambiaron en varios estados en 2024-2026 — confirme antes de presentar.
En Texas, los distritos escolares deben eximir $140,000 del valor de la vivienda principal (Código Tributario, sección 11.13(b)), más $60,000 adicionales para dueños de 65 años o más o con discapacidad (sección 11.13(c)); cualquier unidad tributaria puede agregar una exención local de hasta el 20% del valor tasado, según el Contralor de Texas.
Cómo solicitar
- Adquiera la vivienda: cierre se realiza con titulo + ITIN o SSN
- Notifique al tasador del condado: cambio de propietario activa nueva valuación
- Aplique para Homestead: presente el formulario 50-114 ante el distrito de tasación del condado donde está la vivienda; la fecha límite general para solicitar una exención es antes del 1 de mayo, según el Contralor de Texas
- Verifique elegibilidad: vivienda principal, no segunda casa
- Reciba descuento: aplicado en su próxima factura de impuestos
Otras categorías de exención por las que puede preguntar
Pregunte al tasador del condado si este estado ofrece exenciones o créditos aparte para los grupos de abajo, y en qué condiciones (edad, ingresos, grado de discapacidad); esas reglas las fija la ley estatal.
- Personas mayores (65 años o más)
- Personas con discapacidad
- Veteranos
- Cónyuges sobrevivientes
Pago del impuesto
Si tiene hipoteca
Si su casa tiene hipoteca, el prestamista normalmente cobra el impuesto predial y el seguro de vivienda junto con el pago del préstamo, mediante una cuenta de plica (escrow account). Su pago mensual tiene entonces cuatro partes — capital del préstamo, intereses, plica del impuesto predial y plica del seguro — lo que en inglés se abrevia PITI.
El prestamista guarda la parte de la plica y paga directamente los recibos del impuesto y del seguro cuando vencen, así usted paga en doce cuotas en vez de uno o dos pagos grandes. De ahí se desprenden dos cosas que conviene saber:
- Usted sigue recibiendo la información del recibo. Su administrador del préstamo debe enviarle un estado de cuenta anual de la plica que muestre lo que cobró y lo que pagó. Verifique que el impuesto de verdad se haya pagado — la responsabilidad sigue siendo suya.
- Su pago cambia cuando cambia el impuesto o la prima. Tras una revaluación o un cambio de tasa, el administrador recalcula la plica; por eso un pago mensual puede subir sin que el préstamo cambie. Una exención homestead a la que usted tenga derecho debería bajarlo, pero solo una vez que la exención esté registrada con el tasador.
Si NO tiene hipoteca
Usted paga directamente al condado:
- Por correo
- En línea (sitio del condado)
- En persona en oficina del Tesorero del Condado
Plazos
Según el Contralor de Texas: en la mayoría de los casos debe pagar a más tardar el 31 de enero, y los impuestos que siguen sin pagar el 1 de febrero están en mora (si la factura se envió después del 10 de enero, la fecha de mora se pospone y aparece impresa en la factura). El 1 de febrero el recaudador agrega un recargo del 6% y un interés del 1%. El recargo sube 1% por mes hasta el 1 de julio, cuando llega al 12%; el interés sigue sumando 1% por mes, sin tope. Los abogados privados que contratan las unidades tributarias para cobrar cuentas morosas pueden cobrar un recargo adicional de hasta el 20%.
Para inmigrantes con ITIN
- Comprar propiedad con ITIN: la aceptación del ITIN varía según el prestamista — pregunte directamente a cada uno
- Inscribirse a property tax: use ITIN
- Aplicar homestead: misma forma que cualquier propietario
- Pagar impuestos: a su nombre, cuenta a su nombre
- Beneficios: misma protección legal que cualquier propietario
Información relacionada
Última verificación: 2026-09-29.
Información general procedimental con fines educativos. No es consejo legal, fiscal, o de inmigración. Las leyes y tarifas cambian — verifique con la agencia emisora antes de tomar acción. Para orientación específica a su caso, consulte a un abogado de inmigración con licencia u otro profesional apropiado.
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